THEOポートフォリオとは？変更のやり方やおすすめを公開

こんにちはくまおです！

「THEO（テオ）ってポートフォリオって何？どうすればいいの？」という疑問にお答えしますね！

毎月THEOを積み立てている私が、

を説明していきます(￣^￣)ゞ

くまお教授

早速行くよ〜！

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THEOポートフォリオとは？

THEOは口座に入金するだけで、数日後から自動で運用が始まります。

運用はいくつかの資産に分けて行われ、この組み合わせのことをポートフォリオと言います。

投資において、この「ポートフォリオ」の組み方がとっても大事なんです！！どん

THEOのポートフォリオはどうやって決まる？

くまお教授

THEOのポートフォリオは、あなたの「プロフィール」によって決まります。

運用方針・ポートフォリオが決まれば、実際の投資商品が決定するという流れです。

買い付ける商品は複数のETF。つまり手数料の安い投資信託みたいなものを買います。

THEOポートフォリオ確認・変更のやり方

くまお教授

THEOのポートフォリオを変更するためには2つの方法があります。

THEOポートフォリオの変更方法１

まずTHEOアプリか、WEBでTHEO公式サイトにログインします。

※THEOアプリを使って説明を進めますがWEBでもやることは同じです

１ー１.アプリログイン後のホーム画面右下にある「マイページ」を押します。

１ー２.「ポートフォリオ」が選択されている状態になっています。ここで現在のポートフォリオを確認可能。

１ー３.「運用プロフィール」を押します

１ー４.「THEOにおまかせ」のチェックを外します。

１ー５.グロース、インカム、インフレヘッジのつまみを調節すればポートフォリオの変更が可能です。

THEOポートフォリオの変更方法２

こちらはやや強硬策ですが、一応お伝えします。

途中までは変更方法１と同じです。

２ー１.「マイページ」→「運用プロフィール」と進みます。

２ー２.「運用プロフィールを編集する」を押します

２ー３.各種情報を好きなように変更します。

これらのプロフィールを変えることで、ポートフォリオも変わってきます。

ただこちらはプロフィールを偽ることになるので、あまりおすすめはできませんw

おすすめのポートフォリオ｜THEO

THEO運用にあたって、大多数の方にオススメのポートフォリオは「THEOにおまかせ」のままにすることです。

先ほど説明した変更の仕方で自分仕様にも変更できますが、自分で下手に設定をいじくるのは上級者以外はやめておきましょう。

しいていうならインフレヘッジを0にして、グロースやインカムに割り振るのは悪くない選択です。

ポートフォリオは「THEOにおまかせ」をオススメする理由

「THEOにおまかせ」をオススメする理由は、その方がリスクを減らした形で運用が継続できると考えるからです。

おまかせではそれぞれのポートフォリオが、バランスよく配置されています。

くまお教授

それぞれ特徴をまとめました。

リターンと、リスクの関係は反比例する形になっています。

グロース比率を多くすればリターンは大きくなるがリスクも大｜THEO

※リターンの動きのイメージ

正直、手動でグロース（株式中心）の割合を変更すればリターンを得る可能性は高くなります。ただその分、リスクが大きくなるんです。

THEOは2016年2月にスタートしました。だからいままでまともな金融ショックは経験してきていません。しかしこれから景気が後退した可能性は十分にあります。

もしグロースの比率が多すぎると、景気の影響をもろに受けマイナスが加速してしまいます。

【ポートフォリオ別】THEO過去の実績

くまお教授

実際どれくらい変わるか、3パターンに分けて THEOの過去実績を比較してみました

※THEOよりいただいたデータを元に当サイト独自に図を作成

もし1のようにグロースの割合を多くしたポートフォリオだった場合、リターンをかなり得られていました。一方で2のようにインカム、インフレヘッジを多めに入れたとしたら、リターンは減っています。

この中で、わたしは3のようなバランス型をおすすめします。実はTHEOにおまかせにすれば、自動でバランス型に近い形になりますよ。

繰り返しになりますが、THEOが始まったのが2016年。リーマンショックが起こったのは2009年。

まだ THEOでは金融ショックは未経験です。当然以下グラフのように大きな下落が待ち受けているかもしれません。

もしショックが起こった場合、グロース（株式中心）にポートフォリオが偏っていると危険です。

暴落したときにあなたは冷静でいられるでしょうか？実は多くの投資家は、下がると焦って狼狽売りしてしまう人が多くいます。

すると今まで積み立ててきたものが無駄になってしまうのです。しかしバランス型でしっかり積み立てておけば狼狽売りすることなく、コツコツ長期で積み立て、リターンを得られやすくなります。

つまり「THEOにおまかせ」にしておけば、バランスよくポートフォリオが組まれますので比較的安心です。今までのデータを色々駆使した結果のポートフォリオですので、素人がやるよりは上手くいく可能性が高いですよ。

あと年に1回ですが、リバランスしてくれますし。個人的にはもう少し頻繁に調整してほしいなあ。

THEOで1万円入金時のポートフォリオ

ちなみに1万円を入金していた場合、実際にどんな銘柄が購入されるのか私の例をお見せします。

1万円のみ入れていた際はこのような形でした。

という構成です。

ETFが２銘柄、あとは現金、ゴールドです。

1万円の場合、分散はそこまでできていません。

このFEZ、SPVYというETF自体、多くの株式が分散して組み込まれているので、株式の中ではある意味分散はされています。あくまで株式には偏っていますが。

余裕資金でTHEOをやっている人で、現金にして残っているのは資金効率がよくないので、手動でグロースやインカムに割り振るのも良い選択でしょう。

THEOで10万円入金時のポートフォリオ

くまお教授

綺麗に分散させたいのであれば、10万円以上入れられるのであればベストです

私も最近追加で9万円入金し、トータルで10万円の入金をしました。

ただまだ1日しか経っていないので、まだ9万円は現金のまま残っています。あと数日もすれば、投資商品が買われるはずなので待ってみます。

ちなみに「自分でETF買えばよくない？」という意見もあります。

しかし世界では5,000本以上のETFがあります。THEOではその中から30本以上に厳選し、都度最適な者が選ばれている状況です。個人にはなかなかこんなことできませんよね。

【まとめ】THEOポートフォリオとは？変更のやり方やおすすめを公開

投資は無理せずコツコツといきましょう。

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