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THEOポートフォリオとは?変更のやり方やおすすめを公開

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THEOポートフォリオとは?変更のやり方やおすすめを公開

こんにちはくまおです!

THEO(テオ)ってポートフォリオって何?どうすればいいの?」という疑問にお答えしますね!

毎月THEOを積み立てている私が、

  • THEOポートフォリオとは何か
  • 変更のやり方
  • おすすめのポートフォリオ

を説明していきます( ̄^ ̄)ゞ

くまお教授
早速行くよ〜!

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THEOポートフォリオとは?

THEOは口座に入金するだけで、数日後から自動で運用が始まります。

運用はいくつかの資産に分けて行われ、この組み合わせのことをポートフォリオと言います。

投資において、この「ポートフォリオ」の組み方がとっても大事なんです!!どん

ポートフォリオとは

金融商品の組み合わせのことで、特に具体的な運用商品の詳細な組み合わせを指します。「ポートフォリオを組む」ということは、どのような投資信託を購入しようか、株はどの銘柄で何株ほど持つか、などの検討をするという意味です。引用:SMBC日興証券

THEOのポートフォリオはどうやって決まる?

THEOのポートフォリオはどうやって決まる?

くまお教授
THEOのポートフォリオは、あなたの「プロフィール」によって決まります。

運用方針・ポートフォリオが決まれば、実際の投資商品が決定するという流れです。

買い付ける商品は複数のETF。つまり手数料の安い投資信託みたいなものを買います。

ETFとは

特定の指数、例えば日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)等の動きに連動する運用成果をめざし、東京証券取引所などの金融商品取引所に上場している投資信託です。引用:nikko am

THEOポートフォリオ確認・変更のやり方

くまお教授
THEOのポートフォリオを変更するためには2つの方法があります。

THEOポートフォリオの変更方法1

まずTHEOアプリか、WEBでTHEO公式サイトにログインします。

※THEOアプリを使って説明を進めますがWEBでもやることは同じです

THEOアプリの種類と使い勝手の感想
THEOアプリの種類と使い勝手の感想

どうもくまおです! THEOアプリの種類・使い勝手について画像付きでしっかり説明していきます(*´꒳`*) くまお教授レッツゴー! 目次1 THEOアプリ使い勝手の感想2 THEOアプリの種類3 TH ...

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1ー1.アプリログイン後のホーム画面右下にある「マイページ」を押します。

THEOポートフォリオの変更方法1

 

1ー2.「ポートフォリオ」が選択されている状態になっています。ここで現在のポートフォリオを確認可能。

THEOポートフォリオの変更方法2

 

1ー3.「運用プロフィール」を押します

THEOポートフォリオの変更方法3

 

1ー4.「THEOにおまかせ」のチェックを外します。

THEOポートフォリオの変更方法4

 

1ー5.グロース、インカム、インフレヘッジのつまみを調節すればポートフォリオの変更が可能です。

THEOポートフォリオの変更方法5

 

THEOポートフォリオの変更方法2

こちらはやや強硬策ですが、一応お伝えします。

途中までは変更方法1と同じです。

2ー1.「マイページ」→「運用プロフィール」と進みます。

THEOポートフォリオの変更方法2−1

 

2ー2.「運用プロフィールを編集する」を押します

THEOポートフォリオの変更方法2−2

 

2ー3.各種情報を好きなように変更します。

THEOポートフォリオの変更方法2−3

これらのプロフィールを変えることで、ポートフォリオも変わってきます。

ただこちらはプロフィールを偽ることになるので、あまりおすすめはできませんw

おすすめのポートフォリオ|THEO

THEO運用にあたって、大多数の方にオススメのポートフォリオは「THEOにおまかせ」のままにすることです。

先ほど説明した変更の仕方で自分仕様にも変更できますが、自分で下手に設定をいじくるのは上級者以外はやめておきましょう。

しいていうならインフレヘッジを0にして、グロースやインカムに割り振るのは悪くない選択です。

ポートフォリオは「THEOにおまかせ」をオススメする理由

「THEOにおまかせ」をオススメする理由は、その方がリスクを減らした形で運用が継続できると考えるからです。

おまかせではそれぞれのポートフォリオが、バランスよく配置されています。

くまお教授
それぞれ特徴をまとめました。
名称 特徴 リターン リスク
グロース 株式中心
インカム 債券中心
インフレヘッジ 実物資産中心

リターンと、リスクの関係は反比例する形になっています。

 

債券とは

国や企業などの発行体が、投資家から資金を借り入れるために発行する有価証券です。債券には満期が定められており、満期となる償還日には、額面金額が投資家に払い戻されます。投資家は、発行体に対してお金を貸す代わりに利子をもらう、というイメージです。引用:岡三証券

実物資産とは

THEOでいう実物資産とは、現金、金、不動産・インフラ・エネルギー・農産物・貴金属・工業用金属・インフレ連動債等などです

グロース比率を多くすればリターンは大きくなるがリスクも大|THEO

グロース比率を多くすればリターンは大きくなるがリスクも大
※リターンの動きのイメージ

正直、手動でグロース(株式中心)の割合を変更すればリターンを得る可能性は高くなります。ただその分、リスクが大きくなるんです。

THEOは2016年2月にスタートしました。だからいままでまともな金融ショックは経験してきていません。しかしこれから景気が後退した可能性は十分にあります。

もしグロースの比率が多すぎると、景気の影響をもろに受けマイナスが加速してしまいます。

【ポートフォリオ別】THEO過去の実績

くまお教授
実際どれくらい変わるか、3パターンに分けて THEOの過去実績を比較してみました
NO. 名称
(独自に命名)
ポートフォリオ 年率リターン
1 攻撃型 グロース81%
インカム17%
インフレヘッジ2%
 8.72%
2 安定型 グロース5%
インカム63%
インフレヘッジ32%
1.25%
3 バランス型  グロース55%
インカム38%
インフレヘッジ7%
6.11%

※THEOよりいただいたデータを元に当サイト独自に図を作成

もし1のようにグロースの割合を多くしたポートフォリオだった場合、リターンをかなり得られていました。一方で2のようにインカム、インフレヘッジを多めに入れたとしたら、リターンは減っています。

この中で、わたしは3のようなバランス型をおすすめします。実はTHEOにおまかせにすれば、自動でバランス型に近い形になりますよ。

繰り返しになりますが、THEOが始まったのが2016年。リーマンショックが起こったのは2009年。

まだ THEOでは金融ショックは未経験です。当然以下グラフのように大きな下落が待ち受けているかもしれません。

もしショックが起こった場合、グロース(株式中心)にポートフォリオが偏っていると危険です。

暴落したときにあなたは冷静でいられるでしょうか?実は多くの投資家は、下がると焦って狼狽売りしてしまう人が多くいます。

すると今まで積み立ててきたものが無駄になってしまうのです。しかしバランス型でしっかり積み立てておけば狼狽売りすることなく、コツコツ長期で積み立て、リターンを得られやすくなります。

つまり「THEOにおまかせ」にしておけば、バランスよくポートフォリオが組まれますので比較的安心です。今までのデータを色々駆使した結果のポートフォリオですので、素人がやるよりは上手くいく可能性が高いですよ。

あと年に1回ですが、リバランスしてくれますし。個人的にはもう少し頻繁に調整してほしいなあ。

狼狽売りとは

狼狽売り(ろうばいうり)とは、株価が急落したときに、その動きに慌てて売ること。ろうばい売りが市場全体に広がると、売りが売りを呼ぶ悪循環に陥り、時として株価の急落を招きます。引用:東海東京証券

THEOで1万円入金時のポートフォリオ

ちなみに1万円を入金していた場合、実際にどんな銘柄が購入されるのか私の例をお見せします。

THEOポートフォリオ1万の場合

1万円のみ入れていた際はこのような形でした。

  • ユーロ圏の大型株
  • 米国の割安株
  • 現金など

という構成です。

ETFが2銘柄、あとは現金、ゴールドです。

1万円の場合、分散はそこまでできていません。

このFEZ、SPVYというETF自体、多くの株式が分散して組み込まれているので、株式の中ではある意味分散はされています。あくまで株式には偏っていますが。

余裕資金でTHEOをやっている人で、現金にして残っているのは資金効率がよくないので、手動でグロースやインカムに割り振るのも良い選択でしょう。

THEOで10万円入金時のポートフォリオ

くまお教授
綺麗に分散させたいのであれば、10万円以上入れられるのであればベストです

私も最近追加で9万円入金し、トータルで10万円の入金をしました。

ただまだ1日しか経っていないので、まだ9万円は現金のまま残っています。あと数日もすれば、投資商品が買われるはずなので待ってみます。

ちなみに「自分でETF買えばよくない?」という意見もあります。

しかし世界では5,000本以上のETFがあります。THEOではその中から30本以上に厳選し、都度最適な者が選ばれている状況です。個人にはなかなかこんなことできませんよね。

【まとめ】THEOポートフォリオとは?変更のやり方やおすすめを公開

【まとめ】THEOポートフォリオとは?変更のやり方やおすすめを公開

  • THEOのポートフォリオはプロフィールに応じて自動で変わる
  • THEOにおまかせのままで基本はOK

投資は無理せずコツコツといきましょう。

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THEOの口コミはこちら↓

THEOで1万円投資をやってみた結果
THEOで1万円投資をやってみた結果

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THEOはお試し感覚で、毎月1万円の積立から始められるため私は実験も含めて投資してます↓

THEOの評価・口コミをまとめたぞ【完全版】
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口座開設の詳しいやり方は以下に書きましたん↓

THEOの口座開設・始め方を画像でわかりやすく解説
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キャンペーンは以下に書きましたん↓

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THEO+ docomoとの違いは以下に書きましたん↓

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くまお教授@資産運用してる?

くまお教授

初心者に役立つ資産運用を紹介!iDeCo、積立NISA、ループイフダン、トラリピ、THEO、ウェルスナビなど長期で運用♪ 【経歴】大手上場企業入社(年収800万円)→仮想通貨で6千万溶かす→退職し今は自営業。投資歴10年以上。一応FP資格もあり。くまお教授のTwitterはこちら

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