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THEO実績のすべて!利回りも随時更新【2019年11月】

更新日:

THEO実績のすべて【利回りを随時更新】

THEO(テオ)の実績はどう?儲かるの?」という疑問に、毎月積み立てている私が利回りなどをお答えしますね(o^^o)

わかること

  • 私の運用実績
  • THEO創業以来、過去の利回り実績
  • 今後の実績シミュレーション

くまお教授
早速わたしの実績から報告して行くよ〜!

THEOを無料で始める

私のTHEO利回り実績を公開

先にTHEO運用履歴としては以下の通りです。

  • 運用開始:2019年3月26日
  • 初期投入金額:1万円、のちに追加で9万円
  • 積立金額:毎月1万円

THEO利回り実績サマリ

まずざっくり実績の推移をお伝えするとこんな感じです。

【円建て実績】

 

【円建て実績】

円建てとドル建ての違いは為替を考慮するかどうかです。

ドルを使って売買を行っているため、円高になれば資産は減少します。

なお出金するときに円に戻しますから、私は円建てで見たほうが良いと思っています。

違いについてくわしくはウェルスナビの公式記事で書いているので気になる方はご覧ください。

さてさてさーて、いままでの実績の詳細を円建てで表にまとめたのが以下です。

日時 元金 時価総額 累計利益 累計利回り
3月 1万円 9,954 -46 -0.46%
4月 10万円 100,470 +470 +0.47%
5月 12万円 114,695 -5,035 -4.42%
6月 13万円 127,424 -2,576 -1.98%
7月 13万円 128,821 -1,179 -0.91%
8月 13万円 124,890 -5,110 -4.30%
9月 13万円 128,985 -1,015 -1.16%
10月 13万円 133,685 3,185 2.44%

※いずれも円換算、小数点第2を四捨五入]

値動きはあまり大きくは動いていません。

今は円高に進んでいるので、ドル建てよりも実績は悪いです。

THEOの詳細はこちら

私のTHEO実績ポートフォリオ

【ポートフォリオ】

THEOのPC画面ログイン後に「運用資産」→「ポートフォリオ」でみれます。

  • グロース:63%
  • インカム:27%
  • インフレヘッジ:10%

です。

それぞれのポートフォリオごとで、どれだけ利回りが表示されるようになったので公開します。

すべてのポートフォリオでプラスです。特に株式が強いですね。

さて実際の保有銘柄はこんな感じです。

 

  • グロース;4種類
  • インカム:3種類
  • インフレヘッジ:3種類

となっています。

内訳をよくみてみてると、アメリカ・ヨーロッパの株式で4~5割、米国債が2~3割とアメリカの比率が高くなっています。

 

ちなみに私は「THEOにおまかせ」という設定にして、自動でリバランスなどはテオにやってもらっています。自分で変更することも可能です。

ポートフォリオに関して詳細は以下の記事をどうぞ

THEOポートフォリオとは?変更のやり方やおすすめを公開
THEOポートフォリオとは?変更のやり方やおすすめを公開

こんにちはくまおです! 「THEO(テオ)ってポートフォリオって何?どうすればいいの?」という疑問にお答えしますね! 毎月THEOを積み立てている私が、 THEOポートフォリオとは何か 変更のやり方 ...

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補足としてTHEOの投資対象は、いずれもETF*です。

ETFとは

特定の指数、例えば日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)等の動きに連動する運用成果をめざし、東京証券取引所などの金融商品取引所に上場している投資信託です。引用:nikko am

直接THEOが海外のETFを買い付けています。

1万円のみ入金していた時は3つにしか投資されていませんでしたが、10万円になったいまは8つの銘柄に分散されています。

なお1万円で運用していたときの話については、以下記事にまとめました。

THEOで1万円投資をやってみた結果
THEOで1万円投資をやってみた結果

THEO(テオ)で1万円投資をやってみたので、その結果をお伝えします。 これから少額で始めようと悩んでいる方向けに、丁寧に解説しますね! くまお教授レッツゴー! ちなみに土屋タオではありません。テオで ...

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THEO公式から私が独自に分析した全体の実績

ここからは私の実績ではなく、公式の実績を分析したものです。

正確には未来の実績をシミュレーションするため、以下についてくわしく説明していきます。

  • THEOが過去の累計でどんな実績を出してきたか
  • 過去実績を元に将来の利回りをシミュレーション

【概要】THEO全体実績

ここからは私の実績ではなく、THEOが運用している資産は全体として伸びているのかを公開しますね。

出典:THEO

ちょっと見辛いですが、横軸がリターン(利回り)、横軸がリスクです。

用語を解説すると

  • リターン:利益の実績数値
  • リスク:もしマイナスが出た場合どれくらい下がるかの予想数値

となります。

なぜリターンが一律でないのか?それはリスクをどれくらい取るかによってリターンが異なるからです。

リスクは資産運用方針(ポートフォリオ)によって決まります。

さっきお見せしたいかの「グロース」などが載っているグラフです。

「グロース>インカム>インフレヘッジ」の順でリスクが高いとされています。

つまりグロースの投資割合を増やすとリスクが増え、リターンも増える流れです。

THEOの実績をくわしくみる

【概要】THEOポートフォリオごと実績

正直先ほどの説明だとイメージがつきづらいと思うので、具体的を出して説明します。

どのポートフォリオにしたらどれだけの実績が出ていたかを、お見せしましょう。

NO. ポートフォリオ 利回り実績
(年あたり)
1 グロース5%
インカム63%
インフレヘッジ32%
1.25%
2 グロース26%
インカム50%
インフレヘッジ24%
3.34%
3 グロース54%
インカム40%
インフレヘッジ6%
5.99%
4 グロース55%
インカム38%
インフレヘッジ7%
6.11%
5 グロース72%
インカム22%
インフレヘッジ6%
7.85%
6 グロース81%
インカム17%
インフレヘッジ2%
8.72%

※THEO公表データ(期間:2016/3/31~2019年3/31)

ご覧のようにポートフォリオの比率によって、利回り実績がだいぶ違ってきます。

ただ利回りが多いポートフォリオの方が景気後退のときのリスクは大きいので注意は必要です。

試しにこの利回りで毎月1万円ずつ投資していたら、10~30年間投資をし続けれていたらどうなるかシミュレーションをしてみました。

20年後のシミュレーション

先ほどのNO.と合わせてあります。

ちなみに現金のままだと

  • 10年間保有していたら1,200,000円(120万円)
  • 20年間保有していたら2,400,000円(240万円)
  • 30年間保有していたら3,600,000円(360万円)

です。

NO. 利回り実績
(年あたり)
THEO10年
つみたて
THEO20年
つみたて
THEO30年
つみたて
1 1.25% 1,277,517円 2,725,040円 4,365,192円
2 3.34% 1,422,379円 3,407,870円 6,179,409円
3 5.99% 1,637,904円 4,614,939円 10,025,958円
4 6.11% 1,648,613円 4,681,104円 10,259,125円
5 7.85% 1,814,231円 5,781,607円 14,457,504円
6 8.72% 1,904,808円 6,446,175円 17,273,522円

楽天証券の積立かんたんシミュレーションを利用

世界経済は今まで右肩上がりに伸びており、今後もそうなる可能性が非常に高いですが絶対ではありません。

あくまで参考程度にしてください。

THEOの実績をくわしくみる

THEOの始め方・口座開設方法

くまお教授
THEOの口座開設は無料でできます。維持費もかかりません。

申し込み作業は5分でできますが、審査に1週間くらいかかるのでまだ開設をしていない人は早めにやっておいた方がいいでしょう。

審査終了後に「入金してから運用開始まで」も数日かかることもあるので。

やり方については以下記事を参考にしてください。

THEOの口座開設・始め方を画像でわかりやすく解説
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THEOの口コミ・評判

THEOに関して良い実績を出している人も多いです。

実際の口コミに関して以下記事でまとめましたのでご覧ください。

THEOの評価・口コミをまとめたぞ【完全版】
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以下は2chの口コミを中心に書きました。

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【おまけ】過去のTHEO過去実績・利回りに対する見解

✓4月実績

くまお教授
4/12時点の実績です。

本ブログ記事の下に進むほど最新のものがみれます。

当初は1万円のみ入金していました。利回り実績は+2.76%とかなり調子がよかったです。

 

✓6月実績

THEOのPC画面ログイン後に「運用資産」→「資産推移」でみれます。

この折れ線は利回りの推移を表しています。

一番低いところからは脱出してきましたが、マイナスからプラスに転じることがまだできていません。

 

✓9月実績

ちょうど月末にかけて大きく下がりました。

相変わらず米中貿易摩擦に巻き込まれています。

トランプの発言だけでがっつりさがるのは面白いですね笑

ポートフォリオとして、グロースはプラスになっていますが、インカム、インフレがマイナスになっています。

一見、インフレとかインカムでかなりマイナスの要因になっているように見えますが、投資の割合は2割程度なので、見た目ほど大した影響はありません。

 

✓10月実績

10月は米中関係が緩和したり、ブレグジットが進展したりと国際的なリスクが減ったように見えたためか、株価が上がり始めました。

このまま年末まで上がり続けて、年明け以降で下がるシナリオを予想しています(多分外れる)

正直プロでも予想は外すので毎月コツコツ積立が一番無難なんですよね。

 

【まとめ】THEO実績のすべて【利回りを随時更新】

【まとめ】THEO実績のすべて【利回りを随時更新】

私は今のところマイナスになっています。

長期で見れば、積み立てで確実に右肩上がりになっていく可能性が高いです。

しかし金融危機などが起これば一時的にマイナスになることは十分あり得ますので、余裕資金で投資することが重要ですよ。幸いTHEOは毎月1万円から自動でつみたてができるので、簡単です。

普通に貯金で眠らせておくよりは効率的に資産を運用できます。

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THEOの口コミはこちら↓

THEOで1万円投資をやってみた結果
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THEOはお試し感覚で、毎月1万円の積立から始められるため私は実験も含めて投資してます↓

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口座開設の詳しいやり方は以下に書きましたん↓

THEOの口座開設・始め方を画像でわかりやすく解説
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キャンペーンは以下に書きましたん↓

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  • この記事を書いた人
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くまお教授

初心者に役立つ資産運用を紹介!iDeCo、積立NISA、ループイフダン、トラリピ、THEO、ウェルスナビなど長期で運用♪ 【経歴】大手上場企業入社(年収800万円)→仮想通貨で6千万溶かす→退職し今は自営業。投資歴10年以上。一応FP資格もあり。くまお教授のTwitterはこちら

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