積立NISAで金融機関やファンドを変更する方法と知っておきたいこと

「つみたてNISAの口座を別の金融機関に変更できるの？」「どうやってやればいい？」

そんな人に向けてFP保有のくまお教授(@kumao__kumao)お届けします。

くまお教授

レッツゴー！

積立NISAは金融機関を変更できる

まずそもそもとして積立NISAは1つの金融機関でしか使うことが出来ません。

しかし、もともと入っていた銀行などから別の会社に変更することはできます。

その場合に条件があります。

それは「NISA口座開設後に一度でも取引すると翌年まで変更できない」ということです。

たとえばもし2019年中に一度も取引していなければ、すぐに別の金融機関に変更できます。

でも取引をしたことがあれば2020年にならないと買えることが出来ません。

ちょっと面倒くさいですが、仕方ありません。

くまお教授

実際に変えたという人は数多くいます。

現況２。非課税期間終了を機にみずほ銀行のNISAを廃止し、楽天証券の積立NISAに変更。豪ドルとかカナダの安全牌でやってたけど物足りず決断。口座に戻ったお金がかなり減ってて寂しいのは初心者故か。

— ふらんそわ@生活系 (@franfran_life) 2019年10月5日

そういや、今日つみたてNISAをSBIから楽天に変更すべく。最終の書類提出。

2019年から楽天証券でつみたてするけども、何を積み立てるかめっちゃ迷っとる。

引き続き楽天VTにするか、
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
ここで迷っとるんよなー。

スイッチングできの何気に辛い。

— ちぇる🍛地方ゆるふわ会社員×投資 (@79Cheru) 2019年12月3日

積立NISAを別の証券会社などに変更する方法

変更するためにやるべきことは2つあります。

1つずつ説明します。

※今回は積み立てNISAの変更方法を解説しています。一般NISAの場合は若干方法が違いますのでご注意ください。

①勘定廃止通知書の取得

現在加入している金融機関に問い合わせて「勘定廃止通知書」という書類をもらう必要があります。

いわゆる「つみたてNISAをこの会社ではもうやらないですよ〜！」という意味をもつものです。

今入っている口座に電話で聞いてみれば、家に書類を送ってくれますので聞いてみましょう。

たとえば「つみたてNISAを別の金融機関に移したいので勘定廃止通知書を送ってください」などといえば大丈夫です。

よーーーーーーーーうやくコレが届いた❤️❤️10月からじゃないとつみたてNISAの変更手続きができないから10月10日に銀行行ってやっとです😭銀行側も慣れてなくて時間かかるのでつみたてNISAの金融機関変更予定の方は本当にお早めに！！！ pic.twitter.com/FotGSN1vZu

— まーみん⭐️少額積立投資屋さん (@maaminmon) 2019年11月17日

②新しく加入する口座の申し込み

①とあわせてこれから変更する先の口座もネットなどで申し込んでおくとスムーズに進みます。

ただし金融機関によっても多少異なりますが本人確認書類をネット上でアップロードするのではなく「本人確認書類を郵送で選択」を選んだほうがいいです。

すると後日、家に封筒が届きます。

そのとき①で取得した通知書というのを本人確認書類と一緒に同封してください。

あとは金融機関と国の審査が通るのが待つだけです。

だいたい最近だと2週間〜4週間位かかることが多いみたいですね。

ちなみにわたしは別の金融機関から楽天証券に変更しましたが、実際前のところではその年になにも取引をしていなかったので、勘定通知書を送る必要もありませんでした。

というのも、前の証券会社から「普通に楽天証券の口座を開いていい」という回答をもらったからです。

特に最近多いのは銀行などから楽天証券に変える人が多いですね。お得さがだいぶ違うので。

私が新規で申し込んだときの流れも参考にはなると思うので記事を張っておきますね。

その他よくある質問｜ファンド変更など

くまお教授

よく寄せられる質問をまとめていきますね！

まとめ：金融機関を変えるのは簡単

このブログではつみたてNISAの金融機関の変更方法について解説してきました( ◌•ω•◌ )

上限を改めて整理すると以下になります。

くまお教授

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