投資信託

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)と先進国どっちが良い?両方運用中

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eMAXIS Slim米国株式(S&P500)と先進国どっちが良い?

どうもくまおです!(@kumao__kumao)

eMAXIS Slim 米国株式(s&p500) とeMAXIS Slim 先進国株式インデックスを両方運用しています゚(๑•̀ㅁ•́๑)✧

それを踏まえて「両者の違い」「どちらがおすすめか」についてお伝えしますね!

くまお教授
レッツゴー!

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国はどっちがいい!両方運用した感想

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国

くまお教授
それぞれの特徴ごとに違いを比較していきます。

迷ったら両方持ちが良い

正直どちらもかなり優秀な投資信託であることは間違いありません。

だから両方買ってしまうのが良いと言うのが私の意見です。

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」も「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」もSBI証券や楽天証券では、100円単位で購入できます。

もしあなたが毎月1万円を積み立てる予定であれば、それぞれ5千円ずつ分散するのがおすすめ。

別に片方に資産を寄せる必要はありませんので(≧∇≦)/

 

長期の実績

どちらの投資信託は直近で生まれたものなので数年のデータしかありません。だからベンチマーク先となる指数の実績を参考にする必要があります。

ベンチマークとは

「ベンチマーク」とはその投資信託が運用の目安としている指数をいいます。TOPIX(東証株価指数)や日経平均株価、S&P500などが代表的。ベンチマークの指数と投資信託の価格は基本的にほぼ一致して値動きします。

以下は年あたりの利回りを表しています。

ベンチマーク先 対象投資信託 10年 20年 30年
S&P500 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 15.3% 6.1% 10.1%
MSCI コクサイ・インデックス eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 13.9% 5.2% 8.6%

※2019年5月26日時点、どちらも配当込み

両者のベンチマーク先における、いままでのトータルの長期実績をみると「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」のほうがトータルリターンは多いです(ベンチマーク先の実績含む)

直近の実績

くまお教授
今度は両者の直近実績を比較していきますね。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

※グラフには掲載がありませんが08年は52.8%です。

2008年からの利回りを見ると、累計で119.7%です。

1年あたりで9.97%。

 

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

次にeMAXIS Slim 先進国株式インデックスをみましょう!

2008年からの利回りを見ると、累計で73.5%です。

1年あたり6.125%です。

直近でみても「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」のほうが実績は良いです。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスのほうが不景気のときにより下げて、後継機のときの上げは鈍いです。

ただこれはあくまで過去の実績でして、今後どうなるかはまた別の話になります。

でも私は大きくこの傾向は変わらないだろうと思っています。

詳しくは以下でも書いてますぞ(*˘︶˘*)

emaxis slim先進国株式インデックスの利回りをまとめた
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投資対象の特徴 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国

投資対象の特徴 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国

くまお教授
投資対象が両者で異なりますので、それぞれ説明します。

国ごとの投資比率を通貨で表しています。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の投資先

  • アメリカドル68.4%

S&P500はすべてを米国株式に寄せています。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの投資先

  • アメリカドル68.4%
  • ユーロ11.9%
  • イギリスポンド6.6%
  • カナダドル3.7%
  • スイスフラン3.2%
  • オーストラリアドル2.6%
  • 香港ドル1.2%
  • スウェーデンクローネ1.0%
  • その他1.4%

先進国インデックスはアメリカの比率が非常に多いですが、その他にも投資しています。

投資先は投資信託の名前の通り先進国中心です。

新興国向けの投資信託もありますが、過去実績が著しく悪く信託報酬料というコストも高いので個人的にはあまりおすすめできません。

分散という観点でいうと、アメリカ1点に集中した「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」のほうがリスクがあると考えていいでしょう。

それぞれの評価については以下で詳しく書いてます。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの評価を客観視した
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私の運用状況 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国

くまお教授
現在私はどちらの投資信託も運用中です。
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)→SBI証券のつみたて口座
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス→iDeCo

以下で運用状況を詳しく解説しているのでどうぞ゚(`・ω・´)

emaxis slim s&p500のつみたて運用実績を当ブログで報告
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なおこれから積立NISAでも両者を追加で投資予定です。

 

まとめ | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国の違い

まとめ | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と先進国の違い

過去の実績から言うと確実に「eMAXIS Slim米国株式(s&p500)」のほうが実績を出しています(๑•̀ㅁ•́๑)✧

しかも金融ショックのときの下げも、米国株式(s&p500)のほうが低かったんですよね。

でも両者の間にものすごい違いがあるわけではありません。

  • 資産を少しでも分散したいなら「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」
  • ハイリターンを狙うなら「eMAXIS Slim米国株式(s&p500)」

が良いです。

迷っている方は以下がおすすめ!

両方を少額で半分ずつ持つ。どちらのほうがよりプラスになるかを競いながら見ていったほうが面白いですし、投資の勉強にもなると思います。

どちらも非常に人気で優秀な投資信託なので、まずは少額からコツコツ貯金代わりに試してみることをおすすめします(*˘︶˘*)

▼積立やNISAなら間違いなくSBI証券楽天証券がおすすめ

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▼iDeCoならSBI証券が対応しています。

※すでにSBI証券の口座がある方も別途作成が必要です。

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初心者に役立つ資産運用を紹介!積立FX、株、iDeCo、積立NISA、THEO、ウェルスナビ、トラリピ、みんなのシストレなど長期で運用♪ 【経歴】大手上場企業入社(年収800万円)→仮想通貨で6千万溶かす→退職し今は自営業。投資歴10年以上 くまお教授のTwitterはこちら

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