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私のiDeCo運用益・実績を当ブログで公開 | SBI証券

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私のiDeCo運用益・実績を当ブログで公開 | SBI証券

どうもくまおです!(@kumao__kumao)

今回はiDeCoの運用益について、このブログで書いていきます。

ちなみにSBI証券で運用してるよ(*´꒳`*)

実績は随時更新していきますね。

くまお
レッツゴー!

私のiDeCo運用益・実績の前提

iDeCo運用の遍歴

私は元々会社員だったので、最近まで企業型確定拠出年金年金(通称DC)に入っていました。

その掛け金を個人型確定拠出年金(iDeCo)に移管し、更に毎月5,000円分を追加で積み立てつつ運用しています。

 

企業型確定拠出年金時の運用益

企業型確定拠出年金だと、選択肢が8つくらいしかありませんでした。

その中で一番マシだと思えた「みずほ信託銀行外国株式インデックスファンド」という商品を運用していました。

結果以下の実績で移管を開始。

iDeCo以前の企業型確定拠出年金時の運用益

  • 掛金額:530,000円
  • 時価総額:677,472円
  • 利回り:27.8%

まあMSCIコクサイインデックスという有名な指数に連動する投資信託だったので、成績は良いです。ただ信託報酬料というコストが高すぎでした。

結局資産はトータルで677,472円得られたものの、移管手数料で4,320円取られているので残った元本は688,472円ですね。

※SBI証券の口座開設の流れは以下に書いてます♪

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【当ブログで公開】私のiDeCo運用益・実績

ではいよいよ直近の運用益を公開しますね。

累計運用益のサマリ

移管元の元本をベースにした直近の累計実績はこんな感じです。

まだ日がほとんどたっていないので利益は少ないですが、なんとか損益5,200円で利回り0.8%とプラスになっています。

運用資産別の運用益・実績

移管元の資産は以下に配分しました。

現在はすべての投資信託の実績でプラスの運用益が出ています。

一時的に下がることがあるかもしれませんが、海外の先進国メインで投資しているので長期で見たら右肩上がりで進んでいくでしょう。

その辺の根拠は以下の記事で書いています。

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景気が上向きのときはeMAXIS Slim 先進国株式インデックスのような株式の投資信託が強いです。

一方で停滞しているときは

  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)(eMAXIS Slim バランス(8資産均等型))

あたりが強みを発揮しやすいです。

現保有分の元本投資先

移管元の原本の投資先について、iDeCoでは以下の5つに20%ずつ投資しています。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • SBI・全世界株式インデックス・ファンド・・・通称「雪だるま」
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

やろうと思えば1%ずつ配分して100個の投資信託に分けるとかもできますが、管理が面倒そうなのでしていません。

私が数多くの投資先に選んでいるeMAXIS Slimシリーズがかなりおすすめでして、それぞれの商品の特徴について以下の記事で解説しています。

eMAXIS Slimはおすすめ?11種類の違いを比較
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追加掛け金の投資先

一方で追加の入金は年間で合計6万円になるように運用しています。

変更の可能性はありますが、投資先はeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)です。

 

まとめ |私のiDeCo運用益・実績を当ブログで公開 | SBI証券

iDeCoは毎月最低5千円から始められ、税金が実質非課税なのでありがたいです。

商品のラインナップが多いSBI証券か楽天証券がおすすめ。

どちらか迷ったら個人的にはiDeCoならSBI証券推しです。すでにSBI証券の口座がある方も別途作成が必要です。

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初心者に役立つ資産運用を紹介!積立FX、株、iDeCo、積立NISA、THEO、ウェルスナビ、トラリピ、みんなのシストレなど長期で運用♪ 【経歴】大手上場企業入社(年収800万円)→仮想通貨で6千万溶かす→退職し今は自営業。投資歴10年以上 くまおのTwitterはこちら

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