どうもくまおです！(@kumao__kumao)
現在emaxis slim バランス8資産均等型という投資信託を、SBI証券のiDeCoで運用しているので利回りを公開します。
ちなみにつみたてNISAでもおすすめです。
実績は随時更新していきますね。
目次
eMAXIS Slimバランスの利回り | SBIiDeCoで運用中
他のeMAXIS Slimシリーズと合わせ、現在iDeCoで元本を134.939円分投資しています。
- 資産残高は135.824円
- 利益は885円
- 利回りは0.7%
です。
まだ1ヶ月も経っていないくらいなので、ふーんくらいで見ておいてください。
始めたばかりなのになんで元本がこんなにあるのか？それは企業型確定拠出年金(DC)に入っていたときに積み立てていたものがあるからです。
最近この資金をiDeCo(個人型確定拠出年金)に移管しました。
企業型確定拠出年金とは
企業が掛金を拠出してくれ、従業員が運用する制度。運用成績によって退職後に受け取る額が変わる
iDeCoとは
掛金を自分自身で運用しながら積み立てて原則60歳以降に受け取るしくみです。掛金は毎月5,000円から1,000円単位で選ぶことができ、国民年金の被保険者種別、及び他の企業年金の加入状況により、掛金額の上限が異なります。
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私のiDeCo運用益・実績を当ブログで公開 | SBI証券
今回はiDeCoの運用益・実績について、このブログで書いていきます。 ちなみにコストが最安かつ商品の質・量ともにすごいSBI証券で運用してるよ(*´꒳`*) 実績は随時更新していきますね。 iDeCo ...
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eMAXIS Slimバランス8資産均等型 | データで見る利回り
それぞれのデータから「eMAXIS Slimバランス8資産均等型」の利回りを見ていきます。
基準価額・純資産の推移
eMAXIS Slim バランス8資産均等型が新資産総額と基準価額のグラフです。
その前にちょっと用語を解説します。
| 用語 | 内容 |
| 純資産総額 | ファンドの大きさです。どれだけみんなに買われているか人気度がわかります。 |
| 基準価額 | 株式でいう株価のようなものです。これが上がるほどあなたの利益が増えます。 |
グラフを見るとどちらも順調に増えているのがわかります。
騰落率
設定来つまり、ファンド（投資信託）が誕生してから
- 騰落率（年率）は +4.84%
- 騰落率（累計）は +9.52%
※2019年5月20日現在
となっています。
そのため普通に継続して保有し続けていればプラスの利回りです。
年間収益率
黄色はベンチマーク先の利回り、赤色は実際にeMAXIS Slimバランス8資産均等型で叩き出した利回りを指します。
投資信託はベンチマークと言って、利回りの目標となる指数を目指しているんです。基本的にはこの指数と同じ基準価額(≒株価)をたどりますよ。
2018年はリーマンショックがあり、2010年には欧州ソブリン危機があった影響で下げていますが、それ以外は基本的にプラスの利回りを維持しています。
今後の利回り予想 | eMAXIS Slimバランス8資産均等型
■シミュレーション内容
- 毎月積み立て金額：1万円
- 積立期間：：30年
- 年率：+4.84%
楽天証券のシミュレータで資産を開始。
もし普通に現金で持っていただけの場合だと360万円のままです。
複利の効果が働くため長期になればなるほど大幅に利回りが増えます。
福利について詳細は以下の記事で解説しました。
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複利とは？単利との違いや計算方法を解説｜積立NISAとかで役立つ
どうもくまおです！ 積立NISAやiDeCo、株やFX、投資信託などを運用する上で「複利」を知ることは非常に重要です。 この記事では 複利とは何か 単利との違い シミュレーションを使った計算方法 がわ ...
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まとめ | eMAXIS Slimバランスの利回り | SBIiDeCoで運用中
eMAXIS Slimバランス8資産分散型は国内外の株・債券・不動産にバランスよく分散した優秀な投資信託です。
1つ買うだけで世界中の様々な資産に分散できるのはすごいですね！かなりおすすめの商品になります。
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積立NISAの証券会社でおすすめ口座は2社 | 本音
どうもくまおです！ 積立NISAを始めるなら証券会社の口座は「SBI証券」か「楽天証券」のどちらかがおすすめです。 私はどちらも口座を持っています。その理由や特徴をお伝えしますね╰(*´ ...
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▼iDeCoならSBI証券がおすすめです。
※すでにSBI証券の口座がある方も別途作成が必要です。
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iDeCoはSBI証券のセレクトプランをおすすめする理由
どうもくまおです！ iDeCo（確定拠出年金）を始めるならSBI証券のセレクトプランが一番おすすめです！ 私はもともと企業型年金に入っていて、今回SBI証券に切り替えしてきました╰(*´︶`*)╯ → ...
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