「よくインデックス投資とか、指数って言葉は聞くけどいまいちよくわかってない」
そんな人に向けてFP保有のくまお教授(@kumao__kumao)がお届けします(灬ºωº灬)
投資って理解しづらい言葉多いですよね。
特に指数ってなんとなくイメージは分かるんだけど、はっきりとはわからないって方が意外と多いです。
そこで今回は以下を基礎から解説していきます。
この記事のポイント
- インデックス投資とはそもそもなにか?わかりやすく解説
- インデックスにはどんな種類があるのか主要なものを全て網羅
インデックス投資とは?
結論からいくとインデックス投資とは、日経平均やダウといった指数と同じ値動きを目指す投資の手法です。
え?それってつまりどういうこと?と思う人もいると思うので順番に解説していきます。
まずインデックス投資の「インデックス」は日本語でいうと、「指数」という意味です。
指数とはすごいざっくりいうと、数値の平均を表したものです(厳密に言うともっと複雑な計算をしていますが)
たとえばドラゴンボールのフリーザの戦闘力は53万ですけど、フリーザ軍の手下は戦闘力1000しかないです。
だからフリーザ群全体の戦闘力を平均で表したら1万とかそんなものです。この平均戦闘力も指数です。
投資の話に戻すと、投資信託には色々な指数に価格が連動した商品があります。
株式の指数とか、債券の指数とか、金の指数とかです。
で投資の世界の指数で1番代表的なのが「日経平均株価」です。
日経平均株価がなにか、すごくざっくりいうと、日本の株式市場に上場している225銘柄の株価の平均を表したものです。
「20,000円割りました!」とかニュースでたまに聞くやつです。
普通、日経平均を買おうとしてもそんな株は存在しません。
しかし日経平均という指数つまりインデックスに連動した「投資信託」は売っています。
結論として、インデックス投資とは、日経平均やダウといった指数と同じ値動きを目指す投資のことです。
具体的には指数に連動した投資信託を買うことを指します。
ここで2点ほど補足があります。
補足1
補足2
指数の種類は膨大!主なものを一覧で並べるよ
実は指数はかなり多くの数があります。
先ほどは日経株価の例をあげましたが、実は指数には株以外にも存在します。
たとえば不動産の指数があります。
日本の代表的な不動産指数であるJ-REIT。
これは日本の不動産の平均価格を数字に表したものです。
こちらに知っておいて損がない一般的な投資の指数についてジャンル別に一覧をお見せしますね。
種類 | インデックス名(指数名) | 内容 |
株式 | 日経平均株価 | 東証1部の銘柄のうち225銘柄平均 |
株式 | TOPIX | 東証1部全銘柄の時価総額平均 |
株式 | S&P500 | 米国上場の上位500社の平均 |
株式 | CRSP USトータル・マーケット・インデックス | 米国株のほぼ全株時価総額平均。 |
株式 | MSCIコクサイインデックス | 日本以外の先進国22ヵ国の約1,300銘柄 |
株式 | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス | 先進国、新興国含む約70か国の株式に連動 |
株式 | MSCIエマージング・マーケット・ インデックス | 新興国の国々の株式に連動 |
債券 | NOMURA-BPI(国債) | 日本国債に連動 |
債券 | FTSE世界国債インデックス(除く日本) | 世界主要国の債券に連動 |
REIT | 東証REIT | 日本の不動産に連動 |
REIT | S&P先進国REITインデックス | 先進国の不動産に連動 |
*厳密な説明をするとわかりづらくなってしまうので、上の表では細かい説明は省きました。
ここからは1つずつもう少し詳しめに解説していきます。
①株価指数
✓日経平均株価
日経平均や日経225と呼ばれ、東証1部の銘柄のうち225銘柄の平均株価。
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含まれる代表的な銘柄
トヨタ、ソニー、ファーストリテイリング、ソフトバンクなど
✓TOPIX
東証1部全銘柄をカバーする指標。時価総額をベースにしているため大きい株の影響を受けやすいです。
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含まれる代表的な銘柄
トヨタ、ソニー、ファーストリテイリング、ソフトバンクなど
✓S&P500
米国上場の上位500社の平均。アメリカ株の80%をカバーしています。
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含まれる代表的な銘柄
アップル、グーグル、VISA、ディズニー、マクドナルド、コカコーラ、ジョンソン&ジョンソンなど
✓CRSP USトータル・マーケット・インデックス
米国株のほぼ100%にあたる約4,000銘柄の時価総額平均。
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含まれる代表的な銘柄
アップル、グーグル、VISA、ディズニー、マクドナルド、コカコーラ、ジョンソン&ジョンソンなど
✓MSCIコクサイインデックス
日本以外の先進国22ヵ国の約1,300銘柄に連動。世界市場の85%を占めます。
ただ実際のところ全世界の株式市場のおよそ半分は米国株が占めるので、必然的にアメリカの比率が大きいです。
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【*引用】三菱UFJ国債投信
含まれる代表的な国
アメリカ、ヨーロッパ、カナダ、オーストラリア
✓MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
先進国、新興国含む約70か国の株式に連動。
ただ実質のところ世界の株式市場の9割弱は先進国株となっています。
そのうち半分以上はアメリカというのが現状。
【人気商品】eMAXIS Slimオールカントリー、eMAXIS Slim全世界株式(日本除く)
【*引用】三菱UFJ国債投信
含まれる代表的な国
アメリカ、ヨーロッパ、カナダ、オーストラリア
✓MSCIエマージング・マーケット・ インデックス
新興国の株式に幅広く連動する指数。
先進国に比べると値動きが大きいのがデメリット。
けっこうリスクは高めです。
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【*引用】三菱UFJ国債投信
含まれる代表的な国
中国、韓国、台湾、中国をメインに韓国、台湾、BRICs、東南アジア
②債券指数
債券は株式よりも利益が少ない代わりに、リスクが少ない商品。
よく株式のリスク低減のために買われることが多いです。
代表的な指数は2つ。
✓NOMURA-BPI
日本の国債に連動する指数。
約8割が国債。残りが地方債や社債になります。
低リスク低リターンの象徴のような指数。
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✓FTSE世界国債インデックス(除く日本)
先進国の債券、特に国債の指数。
アメリカの比率が約5割、ヨーロッパが約4割。
日本国債に比べるリスクとリターンはやや上がります。
【人気商品】eMAXIS Slim先進国債券インデックス
含まれる代表的な国
アメリカ、ヨーロッパ、カナダ、オーストラリア
③REIT指数
そもそもREITとは不動産投資信託とも言われます。
「多くの投資家から集めた資金で、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品」のこと。
具体的にはオフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し得た利益を分配します。
✓J-REIT指数
日本版のREITです。東京REIT指数なんで呼ばれたりもします。
60ほどからなる事業体の時価総額の平均をまとめた指数です。
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✓S&P先進国REITインデックス
日本以外の先進国市場をカバーしています。
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含まれる代表的な国
アメリカ、ヨーロッパ、カナダ、オーストラリア
さいごに
この記事では投資における指数について書いてきました(๑•̀‧̫•́๑)
で今回の内容を整理すると以下になります。
記事内容まとめ
- 指数は複数資産の価値をまとめた指標
- 投資信託を買えば指数をまるごと買うのと同じ効果がある
- 指数に投資すれば分散効果が期待できる
ちなみに総合的に見ておすすめの証券会社は以下のとおりです。
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