積立NISA

積立NISAで金融機関やファンドを変更する方法と知っておきたいこと

更新日:

積立NISAで金融機関を変更する方法と知っておきたいポイント

「つみたてNISAの口座を別の金融機関に変更できるの?」「どうやってやればいい?」

そんな人に向けてFP保有のくまお教授(@kumao__kumao)お届けします。

この記事のポイント

いま使っている金融機関から別の証券会社などに変更する方法やファンドの移行などで気をつけたいポイントを解説

くまお教授
レッツゴー!

積立NISAは金融機関を変更できる

まずそもそもとして積立NISAは1つの金融機関でしか使うことが出来ません。

しかし、もともと入っていた銀行などから別の会社に変更することはできます。

その場合に条件があります。

それは「NISA口座開設後に一度でも取引すると翌年まで変更できない」ということです。

たとえばもし2019年中に一度も取引していなければ、すぐに別の金融機関に変更できます。

でも取引をしたことがあれば2020年にならないと買えることが出来ません。

ちょっと面倒くさいですが、仕方ありません。

くまお教授
実際に変えたという人は数多くいます。

積立NISAを別の証券会社などに変更する方法

変更するためにやるべきことは2つあります。

  1. 勘定廃止通知書の取得
  2. 新しく加入する口座の申し込み

1つずつ説明します。

※今回は積み立てNISAの変更方法を解説しています。一般NISAの場合は若干方法が違いますのでご注意ください。

①勘定廃止通知書の取得

現在加入している金融機関に問い合わせて「勘定廃止通知書」という書類をもらう必要があります。

いわゆる「つみたてNISAをこの会社ではもうやらないですよ〜!」という意味をもつものです。

今入っている口座に電話で聞いてみれば、家に書類を送ってくれますので聞いてみましょう。

たとえば「つみたてNISAを別の金融機関に移したいので勘定廃止通知書を送ってください」などといえば大丈夫です。

②新しく加入する口座の申し込み

①とあわせてこれから変更する先の口座もネットなどで申し込んでおくとスムーズに進みます。

ただし金融機関によっても多少異なりますが本人確認書類をネット上でアップロードするのではなく「本人確認書類を郵送で選択」を選んだほうがいいです。

すると後日、家に封筒が届きます。

そのとき①で取得した通知書というのを本人確認書類と一緒に同封してください。

あとは金融機関と国の審査が通るのが待つだけです。

だいたい最近だと2週間〜4週間位かかることが多いみたいですね。

ちなみにわたしは別の金融機関から楽天証券に変更しましたが、実際前のところではその年になにも取引をしていなかったので、勘定通知書を送る必要もありませんでした。

というのも、前の証券会社から「普通に楽天証券の口座を開いていい」という回答をもらったからです。

特に最近多いのは銀行などから楽天証券に変える人が多いですね。お得さがだいぶ違うので。

私が新規で申し込んだときの流れも参考にはなると思うので記事を張っておきますね。

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その他よくある質問|ファンド変更など

くまお教授
よく寄せられる質問をまとめていきますね!

前の金融機関で「取引した」というのはなにをカウントするの?

NISA口座での通常の買付はもちろん、投信積立設定、NISA口座で保有する投資信託からの分配金再投資もNISA枠を利用する注文となりますので、ご注意ください。

参考:楽天証券

 

前の金融機関で買ったつみたてNISA商品(ファンド

)は移せる?

ファンドは移せません。前の口座に残ります。ただし前に残った分は非課税の状態になるので安心してください。無理に売らずにそのまま持っていていいです。

 

つみたてNISAではない普通の投資信託のつみたてをしている場合、それをつみたてNISAの口座へ移せますか?

できません。わたしもやろうとして問い合わせしましたが不可といわれました。似たようなことをやるには一度売却して、積立NISA口座で買い直すしかありません。

 

「一般NISA」から「つみたてNISA」、「つみたてNISA」から「一般NISA」の変更は可能?

1年に一度変更ができます。

 

一般NISAを現在やっていて、来年からつみたてNISAに変更できますか?また一般NISAで買った商品はどうなりますか?

変更できます。ただし一般NISAで買った商品は移行できません。ただし過去に購入したものは5年間の非課税期間中であれば、配当金、分配金や売買益等は非課税になります。

まとめ:金融機関を変えるのは簡単

このブログではつみたてNISAの金融機関の変更方法について解説してきました( ◌•ω•◌ )

上限を改めて整理すると以下になります。

記事内容まとめ

  • つみたてNISAは別の口座に変えられる
  • その年に取引がある場合は翌年から変更可能
  • 勘定通知書を送る+新規口座開設の必要がある
くまお教授
みんなの資産が少しでも増えるように願ってます

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くまお教授

投資歴10年。FP取得。
浪人→大学で株に目覚める→東証一部上場の会社員中に仮想通貨失敗→独立開業。過去の最大含み益は約6千万超。失敗経験を踏まえ過去の自分に向けてつぶやく。企業サイト寄稿中!基本はつみたてNISAとiDeCoをコツコツしたい人。個別株はVとDIS推し。個人事業主の働き方も発信。キラキラよりもリアルを

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