※当サイトは広告を使用しています

投資信託

インデックスファンドがアクティブファンドよりおすすめな理由

更新日:

インデックスファンドがアクティブファンドよりおすすめな理由

  • 「アクティブファンドよりインデックスファンドのほうがいいのはどうして?」
  • 「そもそもの違いを教えて」

そんな人に向けて書いています。

積立NISAやiDeCoをやる上で必ず知っておきたいことです。

株FX歴10年の私が初心者でもわかりやすくお伝えしていきますね(   ¯꒳¯ )b✧

この記事の概要

  • インデックスファンドとアクディブファンドの比較やオススメする理由がわかる
くまお教授
ゴーゴー!
関連記事
つみたてNISAで楽天カードを使いポイントを得る方法
つみたてNISAで楽天カードを使いポイントを得る方法|最新

  「つみたてNISAを楽天カードで決済するとポイントが貯まるって本当?」 「設定方法が知りたいな」 そんな人に向けて書いています\(*ˊᗜˋ*)/ 株FX歴10年の私がお伝えしていきますね ...

続きを見る

インデックスファンドがアクティブファンドの違い

インデックスファンドがアクティブファンドの違い

まず先にインデックスファンドとアクディブファンドがどう違うか説明します。

知ってる人は飛ばしてください。

特徴
インデックスファンド 指数(ベンチマーク)に連動
アクディブファンド 指数を上回ることを目指す

もう少しそれぞれ詳しく解説します。

インデックスファンドとは

指数というのは例えば「日経平均株価」とか「TOPIX」のようなものを指します。

ざっくりいうと日経平均株価は上場している225銘柄の平均です。例えばNTTとかトヨタとかね。

日経平均株価を指数としたインデックスファンドを買えば、それとほぼ同じ値動きをし、日経をまるごと勝ったのと同じようなことになります。

他にアメリカにもダウ平均株価とか、S&P500(アメリカの上場TOP500社)などもあり、その他の国ごとにもそれぞれの指数があります。

アクティブファンドとは

ファンド(投資機関)が指数よりも良い成績を出すために、自分たちで好きな株とか債券をカスタマイズし1つの商品にすること。

だから投資信託の種類によって、大きく成績に差が出ることが普通です。

人件費とか研究費がかかる分、どうしてもコストがかかります。

また日経平均とはS&P500といった指数を上回ることを目指してはいますが、実際は上回らないことのほうが多かったりします。

このあたりこれからくわしく説明しますねっ!

インデックスファンドが積立NISAやiDeCoにおすすめな理由

インデックスファンドがアクティブファンドよりおすすめな理由

積立NISAでもiDeCoでもとりあえずインデックスファンドに投資しましょう。そのほうがいいです。

どうしてインデックスファンドがアクティブファンドより投資するのがいいのか、説明します。

くまお教授
理由を先にいうと以下ですっ
  1. パフォーマンスがインデックスファンドのほうが高い
  2. アクティブファンドは手数料が高い
  3. インデックスファンドは商品選びが簡単
  4. アクディブファンドは投資家の能力に依存してしまう
  5. インデックスファンドのほうが分散効果が高い

1つずつ解説していきますね。

①パフォーマンスがインデックスファンドのほうが高い

アメリカの投資信託のデータによると、アクディブファンドのほとんどがインデックスファンドのパフォーマンスに負けているという結果になっています。

くまお教授
実際のデータをご覧ください。

✓S&P500(インデックス指数)がアクディブ投資信託を上回った比率

インデックスが上回った率
1年間 64.49%
3年間 78.98%
5年間 82.14%
10年間 85.14%
15年間 91.62%

※参考:SPIVA® U.S. Scorecard

インデックスの完全勝利(むふっ)

長期になればなるほど、インデックスファンドのほうが勝っていることがわかります。

短期だと一時的なまぐれでアクティブが上回ることがあっても、期間が伸びると必ずしもそうはなりづらいです。

②アクディブファンドは手数料が高い

インデックスファンドに比べ、アクディブファンドは商品の手数料を表す信託報酬率が断然高いです。

平均して1%程度高いことが多くなっています。

くまお教授
具体的な代表例を出します。

✓国内株式

商品名 信託報酬率
インデックスファンド eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.1512%
アクディブファンド ひふみプラス 1.0584%

 

✓海外株式

商品名 信託報酬率
インデックスファンド eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.107892%
アクディブファンド セゾン資産形成の達人ファンド 1.0584%

インデックスファンド、アクティブファンドともにぞれぞれおすすめかつ、かなり安い投資信託をチョイスしました。

信託報酬率がかなり違うことがおわかりになると思います。

今回例に出した商品はむしろかなり安いほうなので、モノによってはもっとかかってくるのでかなりのコストです。

③インデックスファンドは商品選びが簡単

インデックスファンドはアクディブファンドよりも投資信託の種類が少ないです。

優秀な商品に絞られているので、選ぶのはあまり迷うことがありません。

投資信託協会によるとこの記事執筆段階で世の中に投資信託は、なんと12,693本もありますからね。

特にアクティブファンドの投資信託は本当にピンきりで変なものを掴んでしまうと、リスクが高いです。

④アクディブファンドは投資家の能力に依存してしまう

結局は人の力で組み合わせて商品を作るのがアクティブファンドなので、作る人や組織が変わるとクオリティも変動します。

いま仮に凄く成績が良いアクティブファンドでも、将来人材や入れ替わったときにどうなってしまうか予想が付きません。

一方でインデックスファンドは指数に連動するだけなので、人によって変わることはかなり少ないです。

⑤インデックスファンドのほうが分散効果が高い

インデックスファンドのほうがより細かく分散投資しているケースが多いです。

指数というのはそもそも多くの株式等の実績の集合体なので必然的に分散効果が高くなります。

分散するほど急激な上限リスクが減り、安定した投資が可能です。

インデックスではなくアクディブファンドを推す人もいるけど?

アクディブファンドを推す人は重箱の隅をつついているだけです。

たとえば「東京都の年収は高い」というデータを主張した人がいます。

でも「東京に住んでいる人よりも高知に住む私のほうが年収が高いぞ!」といちいち反論しているようなものです。

(高知を例に出したのはイケ◯ヤさんを意識したわけではありません)

全体の傾向をデータを元に話をしているのに、個別の事象を出しても意味がありません。

お伝えしたとおり全体間でみるとインデックスファンドのほうがいいので、インデックスファンドの中から選ぶことをおすすめします。

修羅の道を歩みたいならアクティブファンドを選ぶの手ですけど、かなりの玄人でない限りインデックスファンドにはかないません。

もし信託報酬率が1%違う投資信託を20年間積み立てたら25%の運用益が変わってくるというデータもあります。

おとなしくインデックスファンドを選びましょっ(⋈◍>◡<◍)。✧♡

まとめ|投信はインデックスファンドがおすすめなり!

まとめ|投信はインデックスファンドがおすすめなり!

この記事ではインデックスファンドとアクティブファンドの違いについてお伝えしてきましたฅ(^ω^ฅ)

まとめ↓

  • インデックスファンドのほうが過去の成績もいいし、コストも安い。
  • 商品も限定されて選びやすい
  • 分散効果が高い
  • 人の能力に影響されづらい

おすすめのインデックスファンドの投資信託は以下で記事にしました。

証券会社は以下でまとめています。

  • この記事を書いた人
くまお教授@資産運用してる?

くまお教授

積立NISAやiDeCo、米国株、投資信託を毎月コツコツ。FP保有者。投資歴10年以上。尊敬する人はバフェット、推しキャラはSAOのアスナ。企業サイトも寄稿中!視聴者第一主義者。

YouTubeもやってます

Twitterはこちら

人気記事

1

「iDeCo(イデコ)を比較したときにどこがいいの?」 「色々みてみたものの実際に使っている人の意見を聞きたい」 という人向けです。 iDeCo(イデコ)は1つの金融機関でしか選べないため、絞らないと ...

積立NISAの証券会社でおすすめ口座は2社 | 本音 2

  どうもくまおです! 積立NISAを始めるなら証券会社の口座は「SBI証券」か「楽天証券」のどちらかがおすすめです。 私はどちらも口座を持っています。その理由や特徴をお伝えしますね╰(*´ ...

米国株はSBI証券+住信SBIネット銀行がおすすめな理由と買い方 3

「米国株はどこで、どうやって買うのがお得なの?」 「買い方がよくわからない」 そんな人向けです。 米国株をやる場合は為替コストがかかったりと、国内商品と勝手が違うのでしっかり特徴ややり方を知っておく必 ...

SBI証券×三井住友カードで積立NISAもポイント付く件 4

いよいよSBI証券でもクレカ払いが解禁されましたので、どんなサービスなのかくまお教授(@kumao__kumao)が解説していきます! 結論としてはなかなかいんじゃないのかなあというところです。 目次 ...

-投資信託

Copyright© 資産運用してる? , 2024 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.